理財規(guī)劃師這個名字聽上去具有謀略和精英之感,理財規(guī)劃師又稱金融理財策劃師或理財顧問,就是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士,那么成為一名*的理財規(guī)劃師應(yīng)該具備哪些本質(zhì)特點呢,請跟隨小編的目光往下看

一、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時時刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個人秘密也是重要方面。

二、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識。理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"。這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識,同時在某些方面又是專才,如保險、證券等方面有特長。

三、豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財目標(biāo)的,因此,實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。

四、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的同時,或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的,這是客觀存在的問題,但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點,不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立理財公司",這些理財公司的獨立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。

五、良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的"*理財規(guī)劃師"。客戶選擇這些*理財規(guī)劃師應(yīng)該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),"信譽"是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。

六、良好的心理素質(zhì)。理財規(guī)劃師會遇到很多被拒絕的情況,好的理財規(guī)劃師應(yīng)該在好的時候要出現(xiàn),在不好的時候也不離棄。薪酬狀況過去,理財規(guī)劃師主要是根據(jù)客戶的有價證券的升值情況抽取傭金。他們認(rèn)為其報酬的高低應(yīng)該反映出他們銷售產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價值,而這些價值會隨著時間的推移而增長。