一、單選題 　　1．（? ）負(fù)責(zé)銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的————終責(zé)任。 　　A．高級管理層 　　B．股東大會 　　C．董事會 　　D．監(jiān)事會 　　2．為了保證銀行的正常運行，下列關(guān)于商業(yè)銀行股東的說法錯誤的是（? ）。 　　A．主要股東應(yīng)以書面形式作出資本補(bǔ)充和流動性支持的長期承諾 　　B．股東特別是主要股東應(yīng)支持銀行董事會制定合理的資本規(guī)劃，使銀行資本持續(xù)地滿足要求 　　C．任何時候都不可以降低分紅比例或停止分紅 　　D．主要股東不應(yīng)阻礙其他股東對銀行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入 　　3．為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密，不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分予以充分，這屬銀行金融創(chuàng)新需要遵循的（? ）原則。 　　A．知識產(chǎn)權(quán)保護(hù) 　　B．成本可算 　　C．信息充分 　　D．風(fēng)險可控 　　4．按照《公司法》的規(guī)定，注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數(shù)不得少于（? ）人。 　　A．3 　　B．4 　　C．5 　　D．6 　　5．商業(yè)銀行監(jiān)事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開（? ）次。 　　A．一 　　B．兩 　　C．三 　　D．四 　　6．在股份制商業(yè)銀行的公司治理中，————高權(quán)力機(jī)構(gòu)是其（? ）。 　　A．監(jiān)事會 　　B．董事會 　　C．股東大會 　　D．行長、副行長及財務(wù)負(fù)責(zé)人組成的高級管理層 　　7．市場約束旨在通過市場力量來約束銀行，其運行機(jī)制主要是依靠（? ）的利益驅(qū)動。 　　A．銀行經(jīng)營者 　　B．社會公眾 　　C．利益相關(guān)者 　　D．當(dāng)局 　　二、多選題 　　1．《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息的范圍包括（? ）。 　　A．資本構(gòu)成 　　B．盈利能力 　　C．資本充足率 　　D．風(fēng)險管理策略 　　E．管理水平及過程 　　2．商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時應(yīng)遵循的基本原則包括（? ）。 　　A．銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作，共同推動銀行持續(xù)、健康地發(fā)展 　　B．銀行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件，當(dāng)其合法權(quán)益受到侵害時，利益相關(guān)者應(yīng)有機(jī)會和途徑獲得賠償 　　C．銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息，以便其對銀行的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況作出判斷和進(jìn)行決策 　　D．銀行應(yīng)鼓勵職工通過與董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理人員的直接溝通和交流，反映職工對銀行經(jīng)營、財務(wù)狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見 　　E．銀行在保持銀行持續(xù)發(fā)展、實現(xiàn)股東利益————大化的同時，應(yīng)關(guān)注所在社區(qū)的福利、環(huán)境保護(hù)、公益事業(yè)等問題，銀行的社會責(zé)任 　　3．商業(yè)銀行的工作人員中，屬于高級管理層的有（? ）。 　　A．行長 　　B．會計 　　C．副行長 　　D．董事會秘書 　　E．財務(wù)負(fù)責(zé)人 　　4．董事會對股東大會負(fù)責(zé)，并依據(jù)《公司法》和商業(yè)銀行章程行使職權(quán)。商業(yè)銀行的董事應(yīng)具備的條件有（? ）。 　　A．履行職責(zé)所必需的知識 　　B．履行職責(zé)所必需的經(jīng)驗 　　C．履行職責(zé)所必需的素質(zhì) 　　D．良好的職業(yè)道德 　　E．良好的溝通能力 　　5．完善的公司治理結(jié)構(gòu)中，應(yīng)的公司治理信息有（? ）。 　　A．年度內(nèi)召開股東大會情況 　　B．董事會的構(gòu)成及其工作情況 　　C．監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況 　　D．高級管理層成員構(gòu)成及其基本情況 　　E．銀行*與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況 　　6．與其他一般企業(yè)相比，銀行的突出特點表現(xiàn)在（? ）。 　　A．低負(fù)債經(jīng)營 　　B．自有資本較多 　　C．高負(fù)債經(jīng)營 　　D．自有資本較少 　　E．合伙制經(jīng)營 　　7．除了股東、董事、高級管理人員及監(jiān)事以外，商業(yè)銀行的利益相關(guān)者還包括（? ）。 　　A．存款人 　　B．職工 　　C．客戶 　　D．供應(yīng)商 　　E．社區(qū) 　　8．銀行公司治理的主體包括（? ）。 　　A．股東大會 　　B．董事會 　　C．理事會 　　D．監(jiān)事會 　　E．高級管理層 　　三、判斷題 　　1．真實、準(zhǔn)確、完整、準(zhǔn)時的信息，是商業(yè)銀行公司治理持續(xù)有效的重要保證和促進(jìn)因素。（? ） 　　2．為保證董事會的獨立性，董事會中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事。（? ） 　　3．監(jiān)事會是在股東大會上選出的，與董事會并列設(shè)置的監(jiān)督機(jī)關(guān)。（? ） 　　4．商業(yè)銀行的高級管理層成員的任職資格需要符合董事會的規(guī)定。（? ） 　　5．為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分，予以充分。（? ） 2014年下半年銀行考試對于大部分學(xué)員來說已經(jīng)結(jié)束了。無論您考的怎么樣都沒關(guān)系。針對接下來的復(fù)習(xí)，網(wǎng)推出全新的章節(jié)練習(xí)，具體到每一節(jié)并采用真題演練、思路清晰，讓您在做題中360度無死角鞏固每一節(jié)知識。 　　答案與解析 　　一、單選題 　　1．C【解析】董事會是股東大會這一權(quán)力機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的————終責(zé)任。 　　2．C【解析】C項，當(dāng)銀行資本不能滿足要求時，應(yīng)制定資本補(bǔ)充計劃使資本充足率在限期內(nèi)達(dá)到要求，逾期沒有達(dá)到要求，應(yīng)當(dāng)降低分紅比例甚至停止分紅，并通過增加核心資本等方式補(bǔ)充資本。 　　3．C【解析】銀行業(yè)是一個信息不對稱程度非常高的行業(yè)，在創(chuàng)新方面，信息不對稱程度更高。為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分，予以充分。 　　4．A【解析】為保證董事會的獨立性，董事會中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事。注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數(shù)不得少于3人。 　　5．D【解析】監(jiān)事會是由全體監(jiān)事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動及會計事務(wù)等進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。監(jiān)事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開四次。 　　6．C【解析】股東大會是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的————高權(quán)力機(jī)關(guān)。董事會是股東大會這一權(quán)力機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)關(guān)。商業(yè)銀行的高級管理層對董事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行董事會的決策。監(jiān)事會是由全體監(jiān)事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動及會計事務(wù)等進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。 　　7．C【解析】利益相關(guān)者具體有：銀行股東、存款人、債權(quán)人等。他們出于對自身利益的關(guān)注，會在不同方面和不同程度上關(guān)心其利益所在銀行的經(jīng)營狀況，特別是風(fēng)險的狀況。 　　二、多選題 　　1．ABCDE【解析】《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息的范圍包括資本充足率、資本構(gòu)成、風(fēng)險敞口及風(fēng)險管理策略、盈利能力、管理水平及過程等。 　　2．ABCDE【解析】略 　　3．ACDE【解析】商業(yè)銀行的高級管理層由行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書及*認(rèn)定的其他高級管理人員組成。 　　4．ABCD【解析】商業(yè)銀行的董事應(yīng)具備履行職責(zé)所必需的知識、經(jīng)驗和素質(zhì)，具有良好的職業(yè)道德，并通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格。 　　5．ABCDE【解析】商業(yè)銀行治理中，應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時地下列公司治理信息：①年度內(nèi)召開股東大會情況；②董事會的構(gòu)成及其工作情況；③獨立董事工作情況；④監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況；⑤外部監(jiān)事工作情況；⑥高級管理層構(gòu)成及其基本情況；⑦商業(yè)銀行薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬；⑧商業(yè)銀行*設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；⑨銀行對本行公司治理的整體評價；⑩銀行業(yè)監(jiān)督管理*規(guī)定的其他信息。 　　6．CD【解析】與其他一般企業(yè)相比，銀行的突出特點是高負(fù)債經(jīng)營，自有資本少，因此，銀行資本發(fā)揮的作用比一般企業(yè)資本發(fā)揮的作用更為重要。 　　7．ABCDE【解析】除了股東、董事、高級管理人員及監(jiān)事以外，商業(yè)銀行的利益相關(guān)者還包括存款人及其他債權(quán)人、職工、客戶、供應(yīng)商、社區(qū)等。 　　8．ABDE【解析】略 　　三、判斷題 　　1．A【解析】略 　　2．A【解析】略 　　3．A【解析】監(jiān)事會是由全體監(jiān)事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動及會計事務(wù)等進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。由于銀行股東分散，專業(yè)知識和能力差別很大，為了防止董事會、高級管理層，損害銀行和股東的利益，從而在股東大會上選出與董事會并列設(shè)置的這種專門監(jiān)督機(jī)關(guān)，代表股東大會行使監(jiān)督職能。 　　4．B【解析】商業(yè)銀行的高級管理層由行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書及*認(rèn)定的其他高級管理人員組成。高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，應(yīng)通過銀行業(yè)監(jiān)督管理*的任職資格。 　　5．A【解析】略 ?